Bankafschriften

Met het inlezen van bankafschriften bespaar je tijd en voorkom je fouten. Je downloadt de afschriften van je bank in de vorm van bestanden. Door een bestand in te lezen, hevel je de afschriftregels over naar het bankboek in je administratie. Heb je meerdere administraties, dan kun je de afschriftregels in één keer inlezen voor alle administraties.

Small Business lettert openstaande posten van debiteuren en crediteuren tijdens het inlezen automatisch af als de betreffende betalingen herkend worden.

Gebruik je de bankkoppeling (alleen beschikbaar voor de ABN AMRO, ING- en Rabobank), dan gaat het downloaden en inlezen van de dagafschriften automatisch. Je vindt meer informatie over het inrichten van de bankkoppeling in de KnowledgeBase.

Let op:

Je kunt geen afschriften van buitenlandse rekeningnummers of dagafschriften in buitenlandse valuta inlezen.

Beschrijving

Met het inlezen van bankafschriften bespaar je tijd en voorkom je fouten. Je downloadt de afschriften van je bank in de vorm van bestanden. Door een bestand in te lezen, hevel je de afschriftregels over naar het bankboek in je administratie.

Niet alle banken gebruiken dezelfde bestandsindeling voor elektronische bankafschriften.

Je kunt de volgende bestandsformaten inlezen:

  • Swift (MT-940)

    Dit is het meest gebruikte bestandsformaat. Bij het inlezen controleert Small Business of het beginsaldo in het bestand gelijk is aan het saldo van het betreffende dagboek. In de komende jaren zal dit formaat langzaam verdwijnen.

  • BRI-outputbestand

    BRI staat voor Bulk Rekening Informatie. Dit is een bestandsformaat van Telebankieren Extra van de Rabobank.

    Je ontvangt hiermee rekeninginformatie van derden. De bestanden bevatten rekeninginformatie van meerdere bankrekeningnummers over een bepaalde periode.

  • GMU

    GMU staat voor Geïntegreerde Mutatie Uitvoer. De ING heeft GMU speciaal ontwikkeld voor (maximaal) 7-cijferige zakelijke rekeningen.

    GMU geeft informatie over uitgevoerde transacties en niet-verwerkte verzamelopdrachten en is volledig in te richten naar je behoeften.

  • Inpay

    Inpay is het bestandformaat van Equens (voorheen Interpay en daarvoor BankGiroCentrale).

  • Postbank (ING)

    Het postbankformaat is een speciale uitvoer van 7-cijferige rekeningnummers.

  • MCR

    Multi Client Report formaat van de ABN-Amrobank, vergelijkbaar met het BRI-formaat van de Rabobank.

  • CAMT

    Bank to Customer Statement (camt.053), het nieuwe formaat van de gezamenlijke Europese banken. Dit formaat zal het formaat MT940 langzamerhand gaan vervangen.

Je eerste voorbereiding voor het verwerken van dagafschriften bestaat uit het downloaden van de dagafschriften. Iedere bank heeft daarvoor haar eigen procedures ontwikkeld. Kies, als dit mogelijk is, voor het outputformaat .940 (SWIFT MT940).

Voorbereiding

Werkwijze