Bankrekeningen en kassen
In SB kan je meerdere bankrekeningen en kassen toevoegen. Hiermee is het mogelijk om onderscheid te maken tussen je betaal- en spaarrekening en wanneer dat wenselijk is, je verschillende kassen. Wanneer je verschillende bankrekeningen en kassen toevoegt kan je hiertussen geld verplaatsen met behulp van overboekingen.
Dit onderwerp beschrijft hoe je jouw bankrekeningen en kassen toevoegt en hoe je één hiervan aanmerkt als jouw voorkeur bankrekening of kas.
Bankkoppeling
Het is mogelijk om in SB bankafschriften met bankmutaties automatisch in te lezen via de Bank Integratie Service (BIS). Dit noemen wij de bankkoppeling of bankintegratie. Deze service is beschikbaar voor bankrekeningen bij de volgende banken.
Klik op de linkjes voor meer informatie.
Voor andere banken is het mogelijk om bankmutaties handmatig te importeren.
Inhoud |
Zakelijke bankrekening toevoegen
Om met SB je inkoopfacturen te betalen en bankmutaties te verwerken moet je je zakelijke bankrekeningen toevoegen.
Let op:
Selecteer bij Type bankrekening de waarde Betaal- en spaarrekening alleen voor ING Oranje Spaarrekeningen. Deze hebben namelijk dezelfde bankrekeningnummers voor de betaalrekening en de spaarrekening, waardoor wij de bankmutaties hiervan op een speciale manier moeten afletteren.
Lees hier meer over de combinatie Betaal- en spaarrekening.
Selecteer bij andere banken alleen de waarde Betaalrekening of de waarde Spaarrekening.
- Ga met de zoekhulp (Ctrl+Spatie) naar Bankrekeningen.
- Klik op Nieuw (N).
- Vul een Rekeningnummer in.
Is dit een IBAN? Dan wordt automatisch de Bank, de BIC en het land van deze bank ingevuld.
Meer informatie over het toevoegen van een bankrekening zonder IBAN.
- Selecteer een Type bankrekening.
- Betaalrekening: dit is de lopende bankrekening waar je mee betaalt en/of geld op ontvangt.
- Spaarrekening: voeg deze toe om boekingen van en naar de betaalrekening automatisch af te letteren.
- Combinatie betaal- en spaarrekening: gebruik deze alleen voor ING Oranje Spaarrekeningen. Deze hebben namelijk dezelfde bankrekeningnummers voor de betaalrekening en de spaarrekening, waardoor wij de bankmutaties hiervan op een speciale manier moeten afletteren.
- G-rekening: dit type is beschikbaar als je de functionaliteit voor g-rekeningen hebt geactiveerd. Dit wordt vooral gebruikt bij onderaanneming. Hier stort of ontvang je een deel van een factuurbedrag op, wat je gebruikt voor het afdragen van loonheffingen en sociale lasten.
- Selecteer een Grootboekrekening.
Koppel iedere bankrekening aan een eigen grootboekrekening. Het is mogelijk om een grootboekrekening 1100: Bank te kopiëren.
- Vink eventueel Voorkeur eigen betaalrekening/kas aan.
Doe dit alleen bij een betaalrekening en niet bij een spaarrekening.
De voorkeur betaalrekening wordt standaard ingevuld op een verkoopfactuur met betaalwijze Op rekening om aan te geven naar welke bankrekening een klant het geld moet overmaken.
- Klik op Opslaan (Ctrl+S).
Privé bankrekening toevoegen
Let op
Dit onderdeel is alleen van belang voor Eenmanszaken.
Om bankmutaties tussen de zakelijke en privé bankrekeningen automatisch te kunnen afletteren moet je de privé bankrekening(en) eenmalig toevoegen bij de Ondernemer.
Voeg eventueel een of meerdere Ondernemers toe.
- Ga met de zoekhulp (Ctrl+Spatie) naar Ondernemers.
- Open de gewenste Ondernemer.
- Klik op Wijzigen
(W).
Voeg een of meerdere bankrekeningen toe.
- Klik op Opslaan (Ctrl+S).
Combinatie Betaalrekening en Oranje spaarrekening (ING) toevoegen
De ING Oranje spaarrekeningen zijn een bijzonder type bankrekening. Bij deze bankrekeningen hebben de betaalrekening en spaarrekening hetzelfde bankrekeningnummer. Om mutaties van en naar deze spaarrekeningen goed af te handelen hebben wij de Combinatie betaal- en spaarrekening toegevoegd. Dit onderwerp beschrijft hoe je hiermee om moet gaan.
Het voordeel van een combinatierekening is dat bankmutaties van en naar het spaardeel van deze rekening automatisch worden afgeletterd bij het importeren van bankmutaties.
Let op!
Het nadeel van een combinatierekening kan zijn dat het saldo van beide rekeningen op dezelfde grootboekrekening wordt geboekt. Wil je dit niet? Lees dan verder onder Saldo op losse grootboekrekeningen.
Let op!
Kies de combinatie betaal- en spaarrekening alleen bij ING Oranje Spaarrekeningen en niet bij andere ING bankrekeningen of bankrekeningen van andere banken.
Bij andere banken voeg je twee bankrekeningen toe, één voor de betaalrekening en één voor de spaarrekening.
Combinatie Betaalrekening en Oranje Spaarrekening toevoegen:
Let op!
Volg deze stappen alleen als je nog geen gescheiden betaal- en spaarrekeningen had toegevoegd.
Was dit al wel het geval? Lees dan verder onder Overstappen naar combinatie betaal- en spaarrekening.
- Ga met de zoekhulp (Ctrl+Spatie) naar Bankrekeningen.
- Klik op Nieuw (N).
- Selecteer bij Type bankrekening de waarde Betaal- en spaarrekening.
- Vul de rest van de gegevens in.
- Klik op Opslaan (Ctrl+S).
Saldo op losse grootboekrekeningen
- Voeg eerst eventueel twee nieuwe grootboekrekeningen toe voor het saldo van de betaalrekening en spaarrekening.
- Ga met de zoekhulp (Ctrl+Spatie) naar Bankrekeningen.
- Klik op Nieuw (N).
- Selecteer bij Type bankrekening de waarde Betaalrekening.
- Vul de gegevens van je betaalrekening in.
- Selecteer de gewenste Grootboekrekening.
- Klik op Opslaan (Ctrl+S).
- Klik op Nieuw (N).
- Selecteer bij Type bankrekening de waarde Spaarrekening.
- Vul het Interne nummer van de Oranje Spaarrekening in.
Dit staat vermeld in je bankomgeving.
- Selecteer de gewenste Grootboekrekening.
- Klik op Opslaan (Ctrl+S).
Vanaf dit moment kan je de mutaties van je spaarrekening exporteren uit je bankomgeving (gebruik het formaat MT940 of CAMT) en importeren in SB.
Overstappen naar combinatie betaal- en spaarrekening
Het komt voor dat je vanuit een situatie met een gescheiden betaal- en spaarrekening wilt overstappen naar de combinatie. Volg hiervoor deze stappen.
Let op!
Volg deze stappen alleen als je al gescheiden betaal- en spaarrekeningen had toegevoegd.
Was dit nog niet het geval? Lees dan hierboven onder Combinatie betaal- en spaarrekening toevoegen.
Spaarrekening leegboeken
- Ga met de zoekhulp (Ctrl+Spatie) naar Bankmutaties.
- Klik op Nieuw (N).
- Selecteer bij Eigen bankrekening de Spaarrekening die je wilt samenvoegen met een ING Bankrekening.
- Vul een negatief Bedrag in.
Met dit bedrag boek je de spaarrekening leeg.
Sta je rood? Dan is dit bedrag dus positief.
- Klik op Opslaan (Ctrl+S).
- Klik op de actie Afletteren.
- Selecteer 2300: Kruisposten bank/kas bij Geboekt op.
Je boekt dit bedrag Debet.
- Klik op Opslaan (Ctrl+S).
Betaalrekening opboeken
- Ga met de zoekhulp (Ctrl+Spatie) naar Bankmutaties.
- Klik op Nieuw (N).
- Selecteer bij Eigen bankrekening de Betaalrekening die je wilt gaan gebruiken als Betaal- en spaarrekening.
- Vul een positief Bedrag in.
Hiermee boek je het saldo van de Spaarrekening over.
Stond je rood? Dan is dit bedrag dus negatief.
- Klik op Opslaan (Ctrl+S).
- Klik op de actie Afletteren.
- Selecteer 2300: Kruisposten bank/kas bij Geboekt op.
Je boekt dit bedrag Credit.
- Klik op Opslaan (Ctrl+S).
Betaalrekening omzetten naar betaal- en spaarrekening
- Ga met de zoekhulp (Ctrl+Spatie) naar Bankrekeningen.
- Open de Betaalrekening die je wilt gebruiken als Betaal- en spaarrekening.
- Klik op Wijzigen
(W).
- Selecteer Betaal- en spaarrekening bij Type.
- Klik op Opslaan (Ctrl+S).
Saldo overboeken naar spaardeel van de betaal- en spaarrekening
- Ga met de zoekhulp (Ctrl+Spatie) naar Bankmutaties.
- Klik op Nieuw (N).
- Selecteer de Betaal- en spaarrekening.
- Vul hetzelfde positieve Bedrag in als bij de Betaalrekening hierboven.
- Vul Omschrijving met Naar Zakelijke Oranje Spaarrekening.
Doe dit letterlijk, anders werkt het niet.
- Klik op Opslaan (Ctrl+S).
Nu is het saldo overgeboekt van de gescheiden spaarrekening naar de combinatie spaarrekening.
Let op!
Vanaf nu worden bankmutaties tussen het betaal- en spaardeel van deze rekening automatisch geïmporteerd via de bankkoppeling of een handmatige import.
Deze overboekingen worden vanzelf op de juiste delen van deze combinatierekening gemuteerd. Hier heb je dus geen omkijken meer naar.
Kas
Je gebruikt een kas om alle contante betalingen af te kunnen handelen. Dit onderwerp beschrijft hoe je een kas voor je onderneming toevoegt.
Kasfunctionaliteit activeren:
Open de gewenste Administratie.
- Klik op de inhoudsopgave Instellingen.
Let op
Alleen Medewerkers van een administratiekantoor of klanten met de licentie Ondernemen kunnen deze functie gebruiken.
- Open Betaalverkeer / Kasmutatie.
- Vink Kasmutatie aan.
- Klik op Opslaan (Ctrl+S).
- Ververs de pagina (F5).
Kas toevoegen
- Klik op de inhoudsopgave Kassen.
- Klik op Nieuw (N).
- Vul een herkenbare Naam in.
- Selecteer een Grootboekrekening.
Wil je het saldo van iedere kas op een aparte grootboekrekening bijhouden? Voeg dan een nieuwe grootboekrekening toe.
- Vink eventueel Voorkeur eigen kas aan.
Doe dit als je deze kas standaard wilt gebruiken voor het ontvangen van contante betalingen.
- Klik op Opslaan (Ctrl+S).
- Herhaal dit voor iedere kas die je wilt gebruiken.
Beginbalans bankrekening en kas invullen
Wanneer je een bankrekening hebt toegevoegd waar al een saldo op staat, of waar al betalingen vandaan of naartoe onderweg zijn moet je deze beginbalans invullen.
Let op
Is deze administratie gestart op basis van Profit Migratie of Auditfile-import? Dan zijn deze gegevens hoogstwaarschijnlijk al ingevuld.
Deze functie is met name bedoeld voor administraties die handmatig zijn toegevoegd.
Beginbalans bankrekening invullen
- Ga met de zoekhulp (Ctrl+Spatie) naar Beginbalans bank.
- Open de gewenste Bankrekening.
- Klik op Nieuw (N).
Staat er al een regel? Open deze dan. Wij raden niet aan om meer dan één beginbalans toe te voegen.
- Vul een Beginsaldo bankrekening in.
Is deze administratie gemigreerd vanuit AFAS Small Business of AFAS Profit? Dan hebben wij dit saldo al ingevuld.
Werkte je met een ander product met een bankkoppeling of handmatige import? Vul dan het saldo in op middernacht van de dag dat je de bankkoppeling in je vorige product hebt gedeactiveerd of de laatste keer hebt geïmporteerd.
Ben je een startende ondernemer? Vul dan het saldo in op middernacht van de afgelopen dag.
- Vul eventueel een Beginsaldo betalingen onderweg in.
Vul hier het bedrag in dat je sinds de laatste keer importeren van bankmutaties nog hebt betaald aan je crediteuren. Dit bedrag mag € 0,00 zijn.
- Klik op Opslaan en Verwerken (Ctrl+S).
Beginbalans kas invullen
- Ga met de zoekhulp (Ctrl+Spatie) naar Beginbalans kas.
- Open de gewenste Kas.
- Vul een Beginsaldo in.
- Klik op Opslaan en Verwerken (Ctrl+S).
Beginbalans importeren
Voer de importfunctie uit.
- Kies een van de verschillende Beginbalans imports.