Bankrekening inrichten

In Profit leg je een bankrekeningnummer vast van je eigen organisatie of van een werkgever. Deze bankrekening hoort bij een bank die als organisatie is geregistreerd. Je gebruikt dit bankrekeningnummer in financiële processen, zoals het automatisch betalen van crediteuren, het incasseren van debiteuren en het verwerken van elektronische bankafschriften.

Inhoud

Dit ga je inrichten

Voor het gebruik van bankafschriften en de bankkoppeling richt je eerst de bankrekening in. Voeg daarom eerst het bankrekeningnummer toe. Koppel dit nummer daarna aan het bankboek. Activeer vervolgens de bankkoppeling. Pas na deze inrichting kan Profit de bankrekening gebruiken voor het verwerken van bankmutaties.

Je kunt bankrekeningen ook gebruiken in aanvullende inrichting. Deze inrichting is niet verplicht voor de werking. Zo kun je een nieuwe bankrekening die je in InSite of Profit toevoegt, laten beoordelen via een workflow volgens het vierogenprincipe. Ook kun je betalingen voor Payroll inrichten, zoals betalingen van loonheffing, pensioenpremies en salarissen.

Stap 1: Bankrekeningnummer toevoegen

Voeg een eigen bankrekeningnummer toe, of een bankrekeningnummer van een werkgever.

Bankrekeningnummer toevoegen:

  1. Ga naar: Algemeen / Inrichting / Instellingen betalingen / Bankrekening.
  2. Klik op: Nieuw.
  3. Doorloop de schermen voor het toevoegen van een nieuwe organisatie.

    Let op:

    Vul bij de nieuwe organisatie de gegevens van je bank in. Je kunt per bank meerdere bankrekeningen toevoegen.

    Vul de bankgegevens in bij Bankrekening:

  4. Selecteer het land van de bank bij Land rekening.

    Als het land onder het SEPA-gebied valt, dan is IBAN-controle verplicht en reeds aangevinkt. Profit controleert het IBAN-nummer met een standaard controle voor een geldig IBAN-nummer en of de eerste twee letters gelijk zijn aan de landcode die je invult bij Land rekening. Gebruik tuxx iban controle module om het rekeningnummer te controleren. Via www.ibannl.org/uitleg-over-iban) kun je het IBAN-nummer en de BIC-code controleren.

  5. Vul het bankrekeningnummer bij IBAN-nummer in. Profit vult de BIC code en het type bank automatisch bij Nederlandse bankrekeningnummers. Vanaf Profit 3 geldt dit ook voor Belgische bankrekeningnummers. Als je deze gegevens handmatig invult, vul dan de BIC-code altijd in hoofdletters in.

    Bij buitenlandse bankrekeningnummers vul je de BIC-code zelf in.

  6. Vink IBAN-controle uit, als het bankrekeningnummer geen IBAN-rekeningnummer is. Vul dan het bankrekeningnummer in bij Bankrekening. Als het bankrekeningnummer geen IBAN-nummer is, moet je het adres van de bank vastleggen.
  7. Selecteer een waarde bij Type bank.

    Profit vult Type bank automatisch met Bank, als Land rekening Nederland (NL) of België (B) is.

    Je vult de velden Type bank en Bank in, als Land rekening (één van de landen van) de Caribbean is; Nederlandse Antillen (NA), Aruba (AW), Curaçao (CW), Sint Maarten (SX) of Bonaire, Sint Eustatius, Saba (BQ). Ook moet je het Identificatienummer bank invullen. Deze gegevens kun je bij de bank navragen.Vul de overige gegevens in.

  8. Selecteer de hash-controle bij Methode integriteitskenmerk als je dit controlegetal wilt gebruiken voor visuele SHA controle bij incasso- en betaalbestanden. Selecteer Geen integriteitskenmerk als je geen hash-controle wilt gebruiken.

    Als je dit wel wilt, vraag dan na bij je bank welke controle je moet gebruiken. Enkele mogelijkheden:

    • SHA256-File: Deze methode voegt de SHA256 ook aan de xml van het SEPA-bestand toe. Dit is specifiek gemaakt voor de ABN AMRO bank. Het komt een enkele keer voor dat de bank het bestand niet accepteert, selecteer in dat geval alsnog SHA256.
    • SHA256: genereert alleen de SHA256 en plaatst deze in de betaaltabel. Dit is voor de andere banken en kun je gebruiken om een visuele controle uit te voeren.

      SHA256 is weliswaar specifiek ontwikkelt voor ABN AMRO, maar is uitsluitend bruikbaar voor het ABN AMRO product Acces Online! Voor Internetbankieren is dit niet geschikt en dit gaat hier voorlopig ook niet geschikt voor worden. Als je daarin ook SHA256 wilt gebruiken, zul je net als bij andere banken de visuele controle moeten doen en het integriteitskenmerk dus apart (en niet als onderdeel van het SEPA-bestand) moeten opnemen.

  9. Vink Bestandslocatie aanpasbaar bij verwerken opdracht uit als je wilt dat je tijdens het verwerken van de incasso- of betaalopdracht niet de bestandslocatie nog kunt aanpassen. Vink je dit veld aan, dan kan dit wel.
  10. Selecteer de versie van het SEPA XML bestandsformaat in bij SEPA-versie. (Profit 6)

    Ondersteunt jouw eigen bank de nieuwe versie, dan kun je de versie instellen op 2019.

    Als de bank dit nieuwe formaat niet ondersteunt, dan laat je deze versie op 2009.

  11. Klik op: Volgende.
  12. Selecteer het betaalformaat SEPA Credit Transfer (22) bij Bestandsformaat betaling.
  13. Vul Bestandslocatie en vul Bestandsnaam voor het betalingsbestand in.

    Geef een duidelijke bestandsnaam met de juiste extensie. Voor SEPA-betalingen raden wij '.XML' aan. Bijvoorbeeld SEPA_Betaling.xml.

  14. Vink Betaalopdracht direct verwerken aan als je direct na het toevoegen van de betaalopdracht de wizard wilt opstarten voor het verwerken (genereren) van het betaalbestand.
  15. Vink Opdracht als één post terugmelden aan als het bankafschrift-bestand met betaaltransacties één totaalbedrag bevat. Vink het veld uit als het bankafschrift bestand alle afzonderlijke betalingen bevat van een SEPA betaalopdracht.
  16. Selecteer het dagboek en de tussenrekening voor het boeken van de betalingen onderweg.
  17. Vul een minimum en maximum bedrag per crediteur en een maximum bedrag per opdracht vastleggen als dit gewenst is.
  18. Verder kun je rapporten koppelen voor de opdrachtbrief en betaalspecificatie.
    • Selecteer het rapport voor de opdrachtbrief bij Rapport opdrachtbrief.
    • Selecteer het specificatierapport bij Rapport specificaties.
  19. Klik op: Volgende.
  20. Vul de gegevens voor buitenlandse betalingen in.
  21. Klik op: Volgende.
  22. Vul de gegevens voor incasso-opdrachten in.
  23. Klik op: Volgende.
  24. Vul de gegevens voor terugbetaling in.
  25. Klik op: Voltooien.

Stap 2: Bankrekening koppelen aan dagboek

Om bankafschriften te kunnen inlezen, koppel je het toegevoegde bankrekeningnummer aan een dagboek. Controleer eerst welke dagboeken al in de administratie aanwezig zijn.

Bankrekening koppelen aan dagboek:

  1. Ga naar: Financieel / Grootboek / Dagboek.
  2. Filter op 'bank' in Omschrijving.

    Voeg een nieuw dagboek voor de bank toe als je niet het juiste dagboek ziet.

  3. Open de eigenschappen van het dagboek.
  4. Ga naar het tabblad: Algemeen.
  5. Selecteer een bankrekening bij het veld Bankrekening.
  6. Controleer de tegenrekening bij het veld Tegenrekening.
  7. Klik op: Opslaan en sluiten.

Stap 3: Bankkoppeling activeren

AFAS werkt samen met verschillende banken om bankafschriften en betaal- of incasso-opdrachten uit te wisselen. Kies hieronder het artikel dat past bij jouw bank en volg de stappen om de koppeling te activeren:

Aanvullende inrichting bankrekening

Je kunt de bankrekeningen verder gebruiken in aanvullende inrichting. Deze inrichting is niet verplicht voor de werking.