Bankrekeningnummer

Je kunt in Profit je eigen bankrekeningnummers registreren bij een bank die is vastgelegd als organisatie. Deze bankrekeningnummers worden dan bijvoorbeeld gebruikt voor het automatisch betalen van crediteuren, het verwerken van bankafschriften en het automatisch incasseren van debiteuren.

Inhoud

Beschrijving

In Profit kun je verschillende bankrekeningnummers vastleggen:

  • Eigen bankrekeningnummers en bankrekeningnummers van werkgevers

    Je voegt de bank eerst toe als organisatie en je koppelt daarna de bankrekeningnummer aan deze organisatie. Per werkgever leg je aanvullende instellingen - waaronder de locatie van het betaalbestand - vast in Profit Payroll.

  • Bankrekeningnummer van organisaties en personen

    Als een organisatie/persoon een inkoop- of verkooprelatie is, dan leg je op het tabblad Bankrekening alle bankrekeningnummers vast. Deze nummers gebruik je bij de automatische betaling, incasso, terugbetaling en bij het inlezen van bankafschriften.

  • Bankrekeningnummer voor medewerkers

    Voor Profit HRM/Payroll wordt het bankrekeningnummer gebruikt voor het uitbetalen van salarissen van medewerkers. Het bankrekeningnummer wordt gekoppeld aan de werkgever. Je legt de locatie en de naam van het betaalbestand vast in Profit Payroll.

  • Bankrekeningnummers bij grootboekrekening

    In de financiële administratie kun je bij een grootboekrekening een bankrekeningnummer vastleggen, bijvoorbeeld voor het inlezen van bankafschriften. Je koppelt het bankrekeningnummer van het energiebedrijf bijvoorbeeld aan de grootboekrekening Energiekosten. Hierdoor kun je betalingen aan het energiebedrijf efficiënter inlezen.

    Deze bankrekeningnummers zijn niet gekoppeld aan een organisatie/persoon.

SEPA betalingen

Profit ondersteunt SEPA-betalingen met het volgende betaalformaat:

Het betaalformaat SEPA Credit Transfer (SCT) voor het betaalbestand en SEPA Direct Debits (SDD) voor het incassobestand is ontwikkeld door de European Payments Council (EPC).

Vaak zullen de eerste SEPA-betalingen en SEPA-incasso's extra gecontroleerd (moeten) worden door de bank. Voor de aanlevering van SEPA-bestanden moet je de instructies van de bank opvolgen.

In dit artikel is gave nieuwe functionaliteit verwerkt die beschikbaar is vanaf Profit 6.

Vanaf 22 november 2025 kan je betaal- en incassobestanden in SEPA XML versie 2019 aanleveren bij de banken. In Profit 6 leveren we de nieuwe SEPA XML versie 2019 uit via het nieuwe veld SEPA-versie. Vraag dit eerst na bij jouw bank. Ondersteunt jouw eigen bank de nieuwe versie, dan kun je de versie instellen op 2019. Hiermee verstuur je de bestanden in deze XML-versie als je een betaling, incasso, terugbetaling of salarisbetaling doet. Deze versie ondersteunt hiermee het PAIN-bestandsformaat PAIN.001.001.09 voor betaalbestanden en PAIN.008.001.08 voor incassobestanden.

Bankrekeningen in andere SEPA-landen zullen blijven werken met de versie 2009 (PAIN.001.001.03 en PAIN.008.001.02), omdat niet alle buitenlandse banken het nieuwe formaat ondersteunen. Je kunt dit eenvoudig aanpassen als dat nodig is of als je bank aangeeft het nieuwe formaat te ondersteunen.

Inrichten

Verplichte inrichting

Aanvullende inrichting

Beheren

Gebruiken