Bankrekeningnummer

Je kunt in Profit je eigen bankrekeningnummers registreren bij een bank die is vastgelegd als organisatie. Deze bankrekeningnummers worden dan bijvoorbeeld gebruikt voor het automatisch betalen van crediteuren, het verwerken van bankafschriften en het automatisch incasseren van debiteuren.

Inhoud

Beschrijving

In Profit kun je verschillende bankrekeningnummers vastleggen:

  • Eigen bankrekeningnummers en bankrekeningnummers van werkgevers

    Je voegt de bank eerst toe als organisatie en je koppelt daarna de bankrekeningnummer aan deze organisatie. Per werkgever leg je aanvullende instellingen - waaronder de locatie van het betaalbestand - vast in Profit Payroll.

  • Bankrekeningnummer van organisaties en personen

    Als een organisatie/persoon een inkoop- of verkooprelatie is, dan leg je op het tabblad Bankrekening alle bankrekeningnummers vast. Deze nummers gebruik je bij de automatische betaling, incasso, terugbetaling en bij het inlezen van bankafschriften.

  • Bankrekeningnummer voor medewerkers

    Voor Profit HRM/Payroll wordt het bankrekeningnummer gebruikt voor het uitbetalen van salarissen van medewerkers. Het bankrekeningnummer wordt gekoppeld aan de werkgever. Je legt de locatie en de naam van het betaalbestand vast in Profit Payroll.

  • Bankrekeningnummers bij grootboekrekening

    In de financiële administratie kun je bij een grootboekrekening een bankrekeningnummer vastleggen, bijvoorbeeld voor het inlezen van bankafschriften. Je koppelt het bankrekeningnummer van het energiebedrijf bijvoorbeeld aan de grootboekrekening Energiekosten. Hierdoor kun je betalingen aan het energiebedrijf efficiënter inlezen.

    Deze bankrekeningnummers zijn niet gekoppeld aan een organisatie/persoon.

SEPA betalingen

Profit ondersteunt SEPA-betalingen met het volgende betaalformaat:

Het betaalformaat SEPA Credit Transfer (SCT) voor het betaalbestand en SEPA Direct Debits (SDD) voor het incassobestand is ontwikkeld door de European Payments Council (EPC).

Vaak zullen de eerste SEPA-betalingen en SEPA-incasso's extra gecontroleerd (moeten) worden door de bank. Voor de aanlevering van SEPA-bestanden moet je de instructies van de bank opvolgen.

Vanaf 22 november 2025 kan je betaal- en incassobestanden in SEPA XML versie 2019 aanleveren bij de banken. In Profit stel je deze nieuwe versie in via het veld SEPA-versie. Vraag dit eerst na bij jouw bank. In Profit staat standaard versie 2009. Geeft je bank aan dat zij versie 2019 ondersteunen? Stel dan het veld SEPA-versie in op 2019. Hiermee verstuur je de bestanden in deze XML-versie als je een betaling, incasso, terugbetaling of salarisbetaling doet. Deze versie ondersteunt het PAIN-bestandsformaat PAIN.001.001.09 voor betaalbestanden en PAIN.008.001.08 voor incassobestanden.

Bankrekeningen in andere SEPA-landen werken meestal met versie 2009 (PAIN.001.001.03 en PAIN.008.001.02). Niet alle buitenlandse banken ondersteunen namelijk het nieuwe formaat. Geeft je bank aan dat versie 2019 nodig is? Pas dan het veld SEPA-versie aan naar 2019.

Inrichten

Verplichte inrichting

Aanvullende inrichting

Beheren

Gebruiken