Saisie d'une limite de crédit et d'un escompte

Profit peut prendre en compte les conditions de paiement de vos clients lors de la saisie et de la mise en paiement des factures d'achat. Pour cela, configurez Profit pour appliquer la limite de crédit, l'escompte ou les deux.

Au niveau de la facture, vous disposez de trois types de réduction :

• La réduction sur facture

  La réduction sur facture est calculée sur le montant total de la facture. Vous pouvez configurer une réduction sur facture par client.

• Escompte

  L'escompte est une réduction sur facture que les entreprises accordent (parfois) en cas de paiement rapide. Cette "remise" est accordée sur le montant brut, de telle sorte que la réduction ne soit pas soumise à la TVA. Généralement, il s'agit d'un pourcentage accordé en cas de paiement dans un délai déterminé.

• Escompte via base de calcul de la TVA (Belgique).

  Aucune TVA n'est calculée sur l'escompte. Pour journaliser correctement la base de calcul de la TVA nécessaire pour la déclaration de TVA, vous utilisez un compte de grand livre supplémentaire que vous paramétrez dans le type d'intégration.

• Limite de crédit

  La limite de crédit désigne une réduction négative destinée au financement du délai de crédit. La relation de vente peut déduire le supplément si le paiement est effectué ponctuellement. La limite de crédit désigne un autre concept que l'escompte. Utilisez la limite de crédit afin d'inciter vos clients à payer rapidement. Cela accroît vos liquidités et vous évite de consacrer ensuite du temps et des efforts au recouvrement du montant. Aucune obligation légale n'impose le paiement réel de la limite de crédit, même si le paiement est exécuté après la date d'échéance. La limite de crédit a uniquement été créée afin de limiter les frais de recouvrement d'une facture (intérêt, etc.).

A l'issue de la configuration, vous pouvez ensuite indiquer les informations relatives à la limite de crédit ou à l'escompte lors de la saisie d'une facture d'achat. Au moment de la mise en paiement de la facture, Profit tient compte de l'application éventuelle de la limite de crédit ou de l'escompte.

Saisie d'une limite de crédit

Dans Profit, saisissez le montant de la limite de crédit directement lors de la définition de la facture d'achat, même si vous ne paierez (probablement) pas la limite de crédit. De cette façon, vous êtes sûr(e) de toujours saisir le bon montant de TVA.  

Vous définissez une facture d'achat pour laquelle la limite de crédit est appliquée dans Profit comme suit :

Saisie d'une limite de crédit :

1. Allez vers : Comptabilité / Saisir / Journal.
2. Vérifiez Exercice et Période. Il s'agit de l'exercice et de la période dans lesquels vous effectuez la saisie.
3. Sélectionnez le livre d'achats approprié.
4. Cliquez sur : Terminer.
5. Sur la première ligne de saisie, indiquez le montant total de la facture incluant le montant de la limite de crédit pour le fournisseur souhaité.
6. Dans la deuxième ligne de (contre-)saisie, indiquez le montant total de la limite de crédit sur le compte de grand livre prévu à cet effet.
7. Indiquez à la fin de la même ligne le délai en nombre de jours au-delà duquel la limite de crédit est due.
8. Sur la (les) ligne(s) de saisie suivante(s), définissez la (les) contre-saisie(s). Puis, le montant de la TVA est automatiquement calculé sur la dernière ligne.

   Corrigez ce montant de TVA quand celui-ci diffère du montant indiqué sur la facture. En règle générale, vous saisissez le montant de TVA indiqué par le fournisseur sur la facture tel quel comme pré-imposition.

Ensuite, au moment de la mise en paiement de la facture dans le délai imparti, Profit signale qu'aucune limite de crédit n'est due au vu du délai défini. Profit veille automatiquement à ce que le montant correct soit viré et saisit le montant de limite de crédit déjà saisi sur le compte de grand livre destiné à cet effet.

Saisie de l'escompte

Vous pouvez saisir une facture avec un escompte dans Comptabilité. Profit calcule par défaut l'escompte sur le montant total de la facture, TVA incluse. Vous pouvez également définir que vous voulez faire calculer l'escompte sur le montant brut en désélectionnant le champ Escompte TTC dans la ligne de saisie. Vous devez reprendre ce champ dans le lay-out de saisie. Si vous voulez que Profit calcule l'escompte sur le montant total des marchandises (le montant brut), vous devez désélectionner ce champ. Vous sélectionnez ce champ si vous voulez que Profit calcule l'escompte sur le total de la facture. Par défaut, la case à cocher est sélectionnée.

Ensuite, au moment de la mise en paiement de la facture, Profit signale que l'escompte peut être déduit au vu du délai fixé. Profit veille automatiquement à ce que le montant correct soit transféré et saisit le montant éventuel de l'escompte sur le compte de grand livre réservé à cet effet.

Exemple :

• Montant brut : € 1 000,00
• TVA : € 210,00
• Montant total de la facture : € 1 210,00
• Escompte 2 %
• Montant de l'escompte TVA incluse : 24,20 € (2 % de 1 210,00 €). Si la case à cocher Escompte TTC est sélectionnée.
• Montant de l'escompte hors TVA : 20,00 € (2 % de 1 000,00 €). Si la case à cocher Escompte TTC est désélectionnée.

Saisir une facture d'achat avec un escompte TVA incluse :

Dans cet exemple, vous saisissez une facture d'achat avec un escompte TVA incluse, sur le total de la facture.

1. Allez vers : Comptabilité / Saisir / Journal.
2. Vérifiez Exercice et Période. Il s'agit de l'exercice et de la période dans lesquels vous effectuez la saisie.
3. Sélectionnez le livre d'achats approprié.
4. Cliquez sur : Terminer.
5. Sur la première ligne de saisie, indiquez le montant total de la facture, donc sans escompte, pour le fournisseur souhaité. Saisissez le montant de facture total dans Montant crédit, dans cet exemple € 1 210,00.
6. Sélectionnez la case à cocher Escompte TTC si ce champ est repris dans le lay-out de saisie. Cette case à cocher est sélectionnée par défaut.
7. Remplissez le pourcentage sous Escompte (%) ou remplissez le montant sous Escompte de l'escompte qui est indiqué sur la facture d'achat.

   Dans cet exemple, vous saisissez 2 % sous Escompte (%). Le montant de l'escompte est automatiquement rempli sous Escompte.

8. A la fin de cette même ligne de saisie, indiquez le délai en nombre de jours pendant lequel l'escompte s'applique.
9. Saisissez la ligne de coûts et éventuellement la ligne de TVA comme d’habitude.

   Corrigez ce montant de TVA quand celui-ci diffère du montant indiqué sur la facture.

10. Contrôler les données. 

    

11. Cliquez sur : Terminer.

Saisir une facture d'achat avec un escompte hors TVA :

Dans cet exemple, vous saisissez la même facture d'achat avec un escompte hors TVA. Si vous voulez que Profit calcule l'escompte sur le montant total des marchandises (le montant brut) :

1. Allez vers : Comptabilité / Saisir / Journal.
2. Vérifiez Exercice et Période. Il s'agit de l'exercice et de la période dans lesquels vous effectuez la saisie.
3. Sélectionnez le livre d'achats approprié.
4. Cliquez sur : Terminer.
5. Complétez la première ligne de saisie. Remplissez le montant total de la facture sous Montant crédit, dans cet exemple € 1 210,00.
6. Désélectionnez la case à cocher Escompte TTC.
7. Remplissez le pourcentage sous Escompte (%) ou remplissez le montant sous Escompte de l'escompte qui est indiqué sur la facture d'achat.

   Attention:

   Le montant de l'escompte n'est pas encore rempli, vous devez d'abord terminer la saisie.

8. Saisissez la ligne de coûts et éventuellement la ligne de TVA comme d’habitude.

   Corrigez ce montant de TVA quand celui-ci diffère du montant indiqué sur la facture.

9. Profit remplit automatiquement le montant correct de l'escompte sousEscompte. Dans cet exemple € 20,00
10. Contrôler les données.

    

11. Cliquez sur : Terminer.

Voir aussi :

• Réductions et suppléments sur facture